区块链成为传销、大妈、慢入的新骗局

证券时报记者曹震

近日，一张中国大妈在区块链大会上合影的照片走红朋友圈，网友评论：大妈都被区块链上司盯上了。今年以来，一些不法分子打着区块链金融的旗号进行传销，成为传销的最新变种之一。近日，西安破获一起区块链传销案。

半个月抽取8600万金币

“2018年哪些项目稳定，哪些项目看好，哪些项目值得投资！你知道大唐币吗？大唐币持币赚取利息，储备升值，复利加倍（每日结算），持币100~499币，每日1%，持币500~999币，每日1.5%。 ……达到10000多枚，每天3%诞生。”。这是一家发行虚拟货币的公司打着普及区块链金融知识的旗号发布的网帖。

发帖者称，如果网友花3000元买1000个币，每天就能加2个大唐币，币值只涨不跌。卖出区块链暴利吗，加90币，一共持有1090币。如果币值平均每天上涨0.5元，则卖出价为25.5元。对于所有销售，将扣除10％的手续费，之后您可以获得25015.5元”。也就是说，如果投资者投资3000元，45天，也就是1个半月后，可以赚到22000元。以此推算，1个半月的收益率可以达到733%。

上述看似有利可图的投资行为，其实是彻头彻尾的骗局。

“目前，经查明，该案涉及全国31个省、市、自治区，涉案资金高达8600万元。”据西安警方介绍，根据此前的线索，犯罪嫌疑人郑某是在谋取非法利益。利用“区块链”的概念，连同网络平台管理员张、李、营销副总郭等9人，从3月28日开始，将采用集中传销和网络传销的手段，以一个价格每件3元。虚拟大唐币价格在《消费时报》（DBTC）网络平台上出售。

西安警方称，犯罪嫌疑人伪装成具有国外背景的“高科技跨国公司”。为了说服普通投资者，该团伙还斥资3万元聘请了一名外国男子作为其子公司。董事长将自己打造为具有国外背景的“高科技跨国企业”，扩大影响力。

随后，应用最新的“区块链”概念，虚拟货币在“消费时代”（DBTC）网络平台上以每块3元的价格出售，虚拟货币的涨价由自己控制设立“持币生息奖”，吸引会员；根据会员发展和线下状况，实行28级代际管理，奖励设置“共享收益奖励”；为由10个级别148人组成的营销团队设立“团队绩效奖”，奖励基于营销团队绩效。

与以往的传销组织不同，该组织并没有选择躲在社区里躲避人们的耳目，而是将办公室设在豪华时尚的写字楼内，并在在线音频平台上持续进行宣传。该组织还在国内外多地举办了虚拟货币推介会。在推广虚拟货币时，它声称会员投资300万元一天可以赚8万元，一个月可以赚200万元以上。会员在平台注册后，会员之间发货，平台不退币，不退现金。

4月15日，西安市公安局在西安、陕西、宁波、浙江等地收集互联网，将9名主要犯罪嫌疑人全部抓获，涉案金额超过8600万元。

伪区块链针对中国大妈

西安东方金融研究院研究员尹高峰表示，近年来，随着区块链技术的发展，比特币创造了多个矿工的财富神话。在这种示范效应的推动下，各种虚拟货币应运而生，其中不乏骗局。从事虚拟货币的骗子打着“虚拟货币”和“区块链”的名义进行传销，主要是为了抓住不懂虚拟货币和区块链的普通投资者，却希望赶上虚拟货币投资热潮的心理。这些骗局的设置通常很复杂，投资者很容易上当。而且，它的投资上当后很难收回。

近年来，虚拟货币传销的目标是中国阿姨，他们是最常见的受害者。 2016年11月，广东警方破获“恒星”非法传销。组织团伙以开发人员数量为条件进行返佣，并通过“星币”引诱成员继续开发他人参与分层。 4个月时间，吸纳全国31个省（自治区、直辖市）会员16万余人，涉案金额近2亿元。

2017年9月，海南海口警方破获“亚欧货币”传销。短短一年时间，亚欧货币骗局就吸引了4万多名参与者，吸纳了超过40亿的资金。元。

审计专家指出，虚拟货币有几个显着特点：一是虚拟货币的建设具有明显的利益相关者欺诈特征。审计抽查了60家平台，发现它们均不具备其声称的技术和任何货币功能，所谓的“货币价值”被平台随意控制；二是通过编造故事和设计模型来吸引投资者的注意力。三是多种违法犯罪特征的结合。

陕西省政协委员、陕西金源律师事务所副主任张扬秋表示，上述案件中非法组织传销的特点非常明显。首先，会员需要支付一定的费用。在这种情况下，金字塔计划就变形了。为了购买虚拟货币，他们的等级都在三级以上，达到十级。虚拟货币在互联网上出售，使传销更加隐蔽，因此更加普遍。

张扬秋表示，虚拟货币作为一种新生事物区块链暴利吗，经常被用来从事违法犯罪活动。它通常集中控制几个个人或公司账户吸收和转移资金，并通过互联网媒体建立传销计划进行扩张。募资规模之大，普通投资者很难看到其背后的运作规律。她提醒，各种虚拟货币平台普遍宣传“区块链”、“去中心化”等技术，有的以国际组织和跨国金融集团命名，非常混乱。中老年朋友一定要谨慎投资。最好不要涉足不熟悉的投资领域。